Giấy phép FCA với các sàn forex? FCA là gì?

Vậy FCA là gì? giấy phép FCA có tác dụng gì với các sàn forex? Vâng, trong bài viết hôm nay, chúng ta sẽ cùng nhau làm rõ những vấn đề này. Là người kinh doanh trên thị trường ngoại hối thì không thể không biết đến cái tên FCA, đặc biệt khi nó trở thành một trong những tiêu chí để nhà đầu tư lựa chọn nhà môi giới ngoại hối uy tín thì FCA càng được quan tâm.

Giấy phép FCA với các sàn forex? FCA là gì?

Là một tổ chức trực tiếp giám sát và kiểm soát hoạt động của các nhà môi giới ngoại hối, FCA đã xây dựng các chính sách bảo vệ tối ưu quyền lợi của các nhà đầu tư, đảm bảo thị trường hoạt động hiệu quả, minh bạch và công bằng. Với giấy phép FCA, uy tín của nhà môi giới được cải thiện đáng kể. Đây cũng là lý do tại sao hầu hết các nhà môi giới ngoại hối cố gắng xin giấy phép từ cơ quan này.

Một số sàn Forex được cấp phép bởi FCA

Exness: Exness là nhà môi giới Forex rất có uy tín trên thị trường, không chỉ FCA mà nhà môi giới này còn được cấp phép bởi CySEC – Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp (cơ quan quản lý hàng đầu Châu Âu). Tại Exness, các nhà đầu tư sẽ có thể giao dịch hàng trăm công cụ tài chính khác nhau với mức chênh lệch rất cạnh tranh trên hai nền tảng phổ biến nhất là MT4 và MT5.

XTB: Có thể nói XTB hiện là nhà môi giới ngoại hối có tiếng trên thị trường Việt Nam. Mạng lưới của nhà môi giới khá rộng khắp, có văn phòng tại 10 quốc gia trên thế giới. Ngoài MT4, XTB còn cung cấp cho các nhà đầu tư một nền tảng giao dịch đa chức năng xStation5, đây cũng là một nền tảng giao dịch từng đoạt nhiều giải thưởng. Một loạt các sản phẩm giao dịch, phí cạnh tranh và một nền tảng tốt là những lợi thế nổi bật của nhà môi giới ngoại hối này.

Sàn XTB là một trong những công ty tài chính và CFD hàng đầu thế giới

OANDA: Là một nhà môi giới kỳ cựu, OANDA đã chứng minh được tiềm năng và vị thế của mình trên thị trường đối với các nhà đầu tư. Không chỉ FCA, nhà môi giới ngoại hối này còn có rất nhiều giấy phép từ các tổ chức nổi tiếng khác, bao gồm ASIC – Ủy ban Đầu tư và Chứng khoán Úc, FSA – Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản, Cơ quan Tiền tệ Singapore … Thông qua OANDA, nhà đầu tư có thể giao dịch hàng trăm sản phẩm không có hoa hồng, nền tảng giao dịch OANDA rất tốt và hỗ trợ nhiều tính năng đáp ứng tốt nhất nhu cầu của các nhà giao dịch.

FxPro: Là một trong những nhà môi giới thống trị thị trường Việt Nam, FxPro được cấp phép bởi FCA và CySEC. Nhà môi giới ngoại hối này cung cấp tới 3 nền tảng giao dịch, MT4, MT5 và cTrader, và 4 loại tài khoản, bao gồm cả tài khoản chênh lệch cố định, để tối đa hóa nhu cầu và quỹ của nhà đầu tư. .

Số lượng nhà môi giới ngoại hối được cấp phép bởi FCA đang tăng lên đáng kể và trên đây chỉ là một số nhà môi giới có uy tín và được quan tâm trên thị trường.

Nhà đầu tư và các trader được quyền lợi gì khi mở tài khoản trên các sàn có FCA quản lý?

Một trong những lợi ích rõ ràng và dễ thấy nhất là tài khoản của nhà đầu tư sẽ được an toàn và nhà đầu tư sẽ được giao dịch trong một môi trường tốt mà không bị công ty môi giới lừa gạt.

Thứ hai, trong trường hợp có bất kỳ gian lận hoặc không rõ ràng về tài chính nào tại công ty môi giới, nhà đầu tư có quyền khiếu nại trực tiếp với FCA, cơ quan này sẽ khiếu nại họ với tư cách là cơ quan bảo vệ và giải quyết vấn đề trực tiếp.

Lợi ích quan trọng nhất đối với các nhà đầu tư khi lựa chọn nhà môi giới được FCA cấp phép là khoản bồi thường lên tới 85.000 bảng Anh (50.000 bảng Anh cho đến ngày 1 tháng 4 năm 2019) nếu nhà môi giới vỡ nợ hoặc phá sản.

FCA là gì?

FCA – Cơ quan quản lý hành chính tài chính, tên tiếng Việt là Cơ quan quản lý hành vi tài chính, là cơ quan quản lý dịch vụ tài chính của Vương quốc Anh. Tiền thân của FCA là FSA (Cơ quan Dịch vụ Tài chính).

Vào ngày 19 tháng 12 năm 2012, Hoàng gia Anh đã thông qua Đạo luật Dịch vụ Tài chính Vương quốc Anh, có hiệu lực từ ngày 1 tháng 4 năm 2013, đồng thời chính thức bãi bỏ hoạt động của FSA do cơ quan này thất bại trong cuộc khủng hoảng toàn cầu năm 2008.

Do đó, Đạo luật tạo ra một khuôn khổ quy định mới cho các dịch vụ tài chính ở Vương quốc Anh, cụ thể là Ngân hàng Trung ương Anh sẽ trở thành tổ chức chịu trách nhiệm về sự ổn định tài chính và tạo ra một cơ cấu quy định mới trong đó các chức năng của FSA sẽ được chuyển sang ba các tổ chức khác nhau, Bao gồm Ủy ban Chính sách Tài chính của Ngân hàng Trung ương Anh, chịu trách nhiệm giám sát an ninh vi mô và vĩ mô và xử lý các rủi ro hệ thống.

FCA là gì?

Xem thêm:

• Làm cách nào để mua chứng khoán Mỹ ở Việt Nam?
• Hướng dẫn cách đầu tư Vàng thông minh “bao lời” ít ai biết
• Trader forex là gì? Làm sao để trở thành một Trader forex?
• Nền tảng giao dịch ngoại hối forex là gì? Tìm hiểu các thông tin cơ bản
• Day Trader là gì? Hướng dẫn cách trở thành Day Trader

Cơ quan Quy định Prudential của Ngân hàng Anh có chức năng ban hành các quy định về bảo mật tài chính và cơ quan cuối cùng là FCA , có trách nhiệm chính là đảm bảo các dịch vụ tài chính. Dịch vụ tài chính và thị trường tài chính vận hành người tiêu dùng và các công ty thành viên theo phương thức cùng có lợi, khuyến khích cạnh tranh lành mạnh trên thị trường.

Hiện tại, FCA quản lý hơn 59.000 công ty dịch vụ tài chính, trong đó có 18.000 công ty cũng được FCA quản lý tài chính một cách thận trọng. FCA là một cơ quan chính phủ độc lập được tài trợ bởi các khoản phí được tính cho các công ty mà nó quy định, nhưng vẫn chịu trách nhiệm trước Bộ Tài chính Vương quốc Anh.

Mục tiêu của FCA

Mục tiêu chiến lược của FCA là đảm bảo thị trường tài chính của Vương quốc Anh hoạt động tốt, công bằng và hiệu quả, với các mục tiêu cụ thể sau:

• Bảo vệ khách hàng: FCA đảm bảo mức độ bảo vệ thích hợp cho các nhà đầu tư trên thị trường tài chính.
• Bảo vệ thị trường tài chính: Bảo vệ và củng cố tính toàn vẹn của hệ thống tài chính Vương quốc Anh.
• Thúc đẩy cạnh tranh: Khuyến khích cạnh tranh lành mạnh trên thị trường đối với các công ty và dịch vụ tài chính vì lợi ích của các nhà đầu tư.

Các sàn forex cần điều kiện gì để được cấp giấy phép FCA

FCA cấp phép cho nhiều loại hình kinh doanh khác nhau, bao gồm:

Ngân hàng, tổ chức tín dụng
tuyên bố công ty quản lý
công ty tín dụng tiêu dùng
Tiền điện tử và các tổ chức thanh toán
Fintech và các công ty đổi mới
Công ty bảo hiểm và môi giới bảo hiểm
Quỹ tương hỗ
Các công ty bảo hiểm nhân thọ và lương hưu
công ty quản lý đầu tư
Trong số đó, các điều kiện để mỗi loại hình công ty xin giấy phép FCA là khác nhau. Đối với các nhà môi giới ngoại hối, để được FCA quản lý và ủy quyền, các công ty này phải đáp ứng các điều kiện cực kỳ khó khăn:

Yêu cầu vốn tối thiểu

Tại Vương quốc Anh, có 3 loại giấy phép liên quan đến dịch vụ môi giới Forex, mỗi loại có yêu cầu vốn tối thiểu khác nhau:

• Giấy phép Đại lý: Dành cho các nhà môi giới hoạt động với tư cách là Nhà tạo lập Thị trường. Yêu cầu vốn tối thiểu để có được giấy phép đại lý là £ 730,000.
• Giấy phép Trung gian: Giấy phép này dành cho các nhà môi giới STP với yêu cầu vốn tối thiểu là 125.000 bảng Anh.
• Giấy phép Môi giới Hạn chế: Các nhà môi giới có giấy phép này không được phép nắm giữ tiền của khách hàng và chỉ có thể tiếp thị và bán các sản phẩm tài chính. Trong trường hợp này, yêu cầu vốn tối thiểu là 50.000 bảng Anh.
• Các nhà môi giới ngoại hối đã có giấy phép đại lý và giấy phép trung gian có quyền cung cấp cho khách hàng của họ nền tảng giao dịch cho các hợp đồng chênh lệch (CFD), ngoại hối, cổ phiếu, hàng hóa, v.v. Ngược lại, các nhà môi giới được cấp phép chỉ giới hạn khách hàng đến các đại lý hoặc trung gian khác.

FCA áp đặt mức vốn tối thiểu để đảm bảo một công ty có thể đáp ứng các nghĩa vụ tài chính của mình.

Điều kiện con người.

Kinh nghiệm và trình độ của nhân sự là chìa khóa thành công của một công ty, đây cũng là một trong những điều kiện bắt buộc của FCA đối với môi giới. Để có được giấy phép, nhà môi giới phải chọn những người nắm giữ các vị trí quan trọng nhất trong công ty, những người này phải vượt qua bài kiểm tra của FCA và phải được FCA chấp thuận trước khi nhà môi giới đáp ứng các điều kiện giấy phép yêu cầu.

Các quy định liên quan đến sự tồn tại của ‘bộ não’ và ‘sự kiểm soát’ trong Vương quốc Anh.

Giám đốc điều hành (Chief CEO) đại diện cho “bộ não” của một công ty, và Giám đốc tuân thủ (Chief Compliance Officer) đại diện cho việc kiểm soát các quy định của công ty. FCA yêu cầu cả hai người phải làm việc tại Vương quốc Anh, không phải chi nhánh hoặc văn phòng ở một quốc gia khác và cả hai đều phải vượt qua bài kiểm tra tính phù hợp để nhà môi giới mới được cấp phép từ FCA.

Kế hoạch kinh doanh

Đây cũng là một trong những điều kiện quan trọng nhất và nhà môi giới phải chuẩn bị một kế hoạch kinh doanh hợp lý để được FCA cấp phép. Ngoài ra, tùy theo quy mô của từng công ty, FCA áp dụng nhiều tiêu chí khác về doanh thu, công nghệ, quy tắc tuân thủ và đội ngũ kế toán…

FCA kiểm soát sàn ngoại hối Forex tài chính như thế nào?

Để đảm bảo một thị trường hiệu quả, minh bạch và công bằng, FCA giám sát tất cả các quy tắc ứng xử và ứng xử của tất cả các nhà môi giới được cấp phép. Cụ thể, các nhà môi giới này phải tuân thủ một số quy định của FCA, như sau:

Tách biệt quỹ khách hàng: Tất cả các khoản tiền gửi của nhà đầu tư phải được tách biệt khỏi tài khoản công ty để đảm bảo rằng quỹ không được sử dụng để thanh toán chi phí hoạt động hoặc đầu tư của công ty môi giới. Ngoài ra, tiền của nhà đầu tư phải được gửi vào một ngân hàng có uy tín.

Báo cáo và Kiểm toán: Các nhà môi giới phải đáp ứng các nghĩa vụ báo cáo và kiểm toán đối với các nhà đầu tư và FCA. Đối với nhà đầu tư, nhà môi giới phải cung cấp báo cáo tài khoản hàng tháng (bao gồm số dư, lịch sử giao dịch, v.v.).

Đối với FCA, các nhà môi giới được yêu cầu cung cấp báo cáo an toàn vốn hàng ngày, báo cáo tài chính hàng tháng (theo GAAP), và báo cáo tài chính hàng quý và hàng năm đã được kiểm toán.
Tiết lộ rủi ro: Tất cả các nhà môi giới được FCA cấp phép phải cảnh báo tất cả các khách hàng của họ về rủi ro ngoại hối.

Đòn bẩy: Đòn bẩy là một vấn đề rất quan trọng trong đầu tư ngoại hối, dưới sự kiểm soát của FCA, các nhà môi giới không thể cung cấp cho nhà đầu tư mức đòn bẩy quá mức. Đòn bẩy càng cao thì tài khoản càng rủi ro.Dịch vụ khách hàng: Đây là một trong những quy định chặt chẽ của FCA, ảnh hưởng trực tiếp đến quyền lợi của nhà đầu tư.

Các nhà môi giới do FCA quy định phải luôn hoạt động theo nguyên tắc “lấy khách hàng làm trung tâm”, nghĩa là các nhà môi giới không được làm bất cứ điều gì gây thiệt hại đến tài sản của khách hàng, bao gồm: thao túng giá thị trường, tham gia thị trường để giao dịch, v.v.

Giữ vị trí cho khách hàng, tư vấn hoặc đưa ra lời khuyên bất lợi cho nhà đầu tư, v.v. Hành vi như vậy sẽ bị FCA xử lý rất nghiêm khắc. Ngoài ra, thông tin cá nhân của khách hàng phải được bảo mật và không được công khai, bán hoặc sử dụng cho mục đích bất chính.

Ngoài các nguyên tắc bắt buộc nêu trên, các nhà môi giới được FCA cấp phép còn phải tuân thủ một số quy định, chẳng hạn như: đội ngũ quản lý phải là người có đủ năng lực để đưa ra quyết định tốt nhất, cung cấp cho FCA thông tin về đội ngũ quản lý, kế hoạch kinh doanh. , bằng chứng về thù lao Đối với khách hàng…

Với các quy định và kiểm soát nghiêm ngặt như vậy, FCA đã đạt được thành công các mục tiêu hoạt động của mình. Bằng chứng là kể từ cuộc khủng hoảng toàn cầu năm 2008, các thị trường tài chính của Vương quốc Anh đã hoạt động hiệu quả và minh bạch một cách đáng kể.

Kết luận

Hiện tại FCA có thể được ví như “lá bùa hộ mệnh” của các nhà môi giới ngoại hối, chỉ cần có được giấy phép của tổ chức này thì uy tín của nhà môi giới sẽ được nâng lên rất nhiều. Dưới các quy định chặt chẽ và sự kiểm soát chặt chẽ của FCA, nhà đầu tư có thể hoàn toàn yên tâm khi mở tài khoản giao dịch với nhà môi giới ngoại hối được cơ quan này cấp phép.

Tuy nhiên, đây chỉ là một trong nhiều tiêu chí khác để lựa chọn nhà môi giới Forex, ngoài việc được cấp phép bởi FCA, nhà đầu tư cũng nên chọn nhà môi giới cung cấp nền tảng và điều kiện giao dịch tốt. Một nhà môi giới Forex uy tín phù hợp với nhu cầu đầu tư sẽ là bước đầu tiên dẫn đến thành công của nhà giao dịch trong thị trường này.